2024年互联网金融p2p网站建设模板 篇1
优秀网页设计的 5条原则：
1. 建站目的是基础
网站的消息传递和号召性用语 (CTA) 是支持其目标的关键。建站的目的可以很简单，如促进购买、讲述公司故事或提供教程。您应该能够用一两句话捕捉您网站的意图——想想使命宣言。
站点设计不是您应该在进行过程中弥补的东西。目的将为您提供清晰的计划并指导设计和内容创建。即兴发挥并不是实用的设计理念。
巩固网站目的的一部分是了解它是为谁服务的——您的受众是谁，他们需要什么信息，以及您的网站将如何提供这些信息？了解您的受众的人口统计数据和痛点将帮助您为您的网站找到正确的方向
2.视觉效果让人们参与其中
每个设计元素都应该反映和传达品牌的身份。照片、插图和其他图形平衡了文本并分解了网页，让眼睛从阅读中得到休息。
令人兴奋的英雄形象给人留下良好的第一印象。动画过渡和滚动触发的效果让人们移动，并将导航从无意识的必需品转变为交互式体验。无论品牌的风格如何，视觉效果都应该为设计增添活力，而不仅仅是占用空间。软件公司、快餐车和会计师都可以在保持品牌形象的同时，利用网站的图形发挥创意。
您的视觉效果应该是高质量的并且看起来不错——使用尺寸和分辨率合适的清晰、色彩平衡的照片和图形。糟糕的视觉效果会毁掉一个伟大的设计。
PithyMfweb使用可动的云朵吸引你的注意力
3.和谐
布局的每个重要元素都应该协同工作——一直到它的 HTML 和 CSS。如果对比色的超大按钮没有充分的理由不符合要求，它就会感觉不对。不协调会分散和中断用户体验。当感觉有些不对劲时，很难看到整体的伟大。同样，糟糕的用户体验会导致网站访问者跳出——损害您在 Google 中排名的机会。
一个好的设计师会让事情变得用户友好，并且知道什么字体、视觉效果和导航类型会吸引注意力。他们对如何将它们组合在一起有一个愿景。新设计师常常试图将尽可能多的兴奋塞进布局中。但是当太多的元素需要我们注意时，我们就会失去焦点。
熟练的网页设计师会考虑每个元素的重量，并且知道何时使用约束。他们知道如何创建易于导航的页面设计。这种和谐感也延伸到品牌标识上。从站点的声音和语气到调色板的一切都应该是一致的。NUA Bikes使用灰色调色板、充足的空白和稀疏的文本来将我们的注意力集中在他们的自行车上。
NUA Bikes使用灰色调色板、充足的空白和稀疏的文本来将我们的注意力集中在他们的自行车上。
4.组织统一
内容应具有逻辑性、流动性并适合层次结构。你的内容应该引导你的观众得出一个不可避免的结论，每篇文章都建立在它之前的内容之上。每句话都应该更清楚地说明您的品牌和目的，让读者在阅读时期待接下来会发生什么。
标头标签应用于构建内容并帮助网络爬虫对您的网站进行网络搜索排名。如果在开始设计之前您没有所有最终确定的内容，至少使用标题来帮助构建您正在构建的内容。
还应组织视觉元素。用补充书面内容的图像和图形定义部分。
Blue Apron井井有条的网站设计使阅读他们的食品包订阅变得简单而诱人。
5. 留白创造平衡
留白、按钮和其他视觉设计元素有助于图像和内容的突出，并使版面不至于凌乱。留白，也被称为负空间，是任何功利性设计的一个重要方面。没有它，信息传递就会变成一个不明确的圆球。
丹·马查多 (Dan Machado) 的在线作品集使用了大量的空白和粗线条。
这五个指导原则几乎适用于您将访问的所有网站。例外总是有的但了解规则可以更容易地改变它们而不会破坏您的设计。
2024年互联网金融p2p网站建设模板 篇2
去刚兑，前提必须是建立公开、透明、可行、合理的信批制度，以及完善的行业监管之上，否则，去刚兑就是一句空话。
如果马上就“去刚兑”，那作为投资者，我会慎重考虑是否继续投资P2P。
但如果以行业从业者的身份，我认为“去刚兑”的做法，本身并没有错——这是非常符合金融投资的一种“常理”，有利于维护金融市场的合理性，以及P2P行业的长远健康发展。
但对于我国的P2P市场而言，如果现在就开始喊出“去刚兑”并立马铺开实施，显然还太早一些。国内外征信体系与金融体系的巨大差异，造成我国大多数P2P不得不“兜底”
作为平台经营者，谁不想去掉刚性兑付，甩掉拖累自己的大包袱？
但为什么多年来，大大小小那么多P2P平台，还是存在各种代偿、兜底措施？就是因为从目前我国征信与信用环境来看，不兜底，投资人不会投，P2P平台也玩不转。
1、国外P2P可以基于完善的征信与信用体系去刚兑，国内则很难
很多人用欧美国家P2P从没有“刚兑”的规定，认为国内P2P也需要“去刚兑”——这是一种简单粗暴的理由。
为什么欧美国家的P2P没有任何担保，到了咱国，P2P又是抵押、又是担保、又是实地尽调、又是各种反欺诈调查...就是因为欧美的征信体系已经非常健全，一个人向平台借钱时，平台可以非常方便的查询到他的征信记录与信用情况。欧美的信用化程度极高，大多数人根本不会为了借一点钱而破坏自己宝贵的信用。
也就是说，国外的P2P平台之所以不刚兑，是因为他们可以通过完善的征信体系，将借款违约率控制在合理水平。
但是我国则不同。
我们可以登录个人在央行的征信，可以看到，除了信用卡记录、房贷，以及个别的消费贷记录，其他信息根本查不到；而国外的征信则可以细化到考试作弊、公交逃票、通讯欠费、水电气房租物业等等信息。
而且，即便我们能查到的信用记录如此可怜，这些信息还不对所有人开放，绝大多数P2P根本进不去央行征信，也就查不到借款人信息。在此情况下，P2P平台不得不做出抵押物、担保、实地尽调，并设置平台兑付风险金等方式，弥补信用不足所带来的借款风险与投资风险。
2、国内外诚信度不同
国内有多少不讲诚信的借款人，从纯信用的现金贷最近那高到恐怖的逾期率就能看出，而对于恶意借款人，又有多少行之有效的惩戒措施呢？真正能上老赖名单的有多少？
关于这点就不展开说了，以免引起争论，反正大家心里都有体会。
3、国外的P2P大多是消费类，而我国P2P是经营类，风险更高
拿美国来说吧。
去年看过一组数据称，美国银行对个人的信用贷款利率大约在15%或以上，信用卡分期的利息大约是18%，但美国大部分P2P平台借款利率基本不高于14%，所以美国大约70%的P2P借款人，借款用途居然是还信用卡，因为P2P借款利率够低。
这种情况，在我国是根本不可能发生的事情。
始于欧美的P2P，本身是一种低息的消费类借款，而我国的P2P，基本成为了一种高息的经营类借款。
我国几乎所有的P2P，其主力借款人都是小企业主或小微企业，手头有自己的买卖，借钱往往是生意周转与日常生产经营，而这些人又都不是银行的客户，从银行很难借出钱，因此只能以超过24%高息红线的利息，向P2P借钱。
再接着想，国外的P2P是消费类借款，只要借款人有稳定工作，工资按时发，还款就没什么问题；而经营类借款，赚钱与亏钱那谁也说不好，把钱借给他们，风险是很大的。因此，P2P平台就要求足够高的利息才能弥补风险的提升，同时，担保、兜底等条款也必须要上，不然哪个投资人敢投啊？这在P2P形成初期那几年，尤为明显。
4、去刚兑，前提必须是建立公开、透明、可行、合理的信批制度，否则，去刚兑就是一句空话
P2P行业发达的美国，仅Lending Club 和 Prosper两家平台，就占据了约80%的市场份额，其他欧美国家如英、德、法，亚洲的日本也如此。
需要注意的是，与国内大多数P2P不同，美国的Lending Club虽然不承诺刚兑，但同样也不赚利息差，而只是收取一定手续费。
美国对于P2P行业有着严格的准入制度，仅保障金就高达400万美元，而且监管要求，每一笔借款的所有信息，都要在指定平台披露，甚至平台财务状况、管理层人员构成、薪酬体系也要公布在SEC（相当于美国证监会）网站上，更别说逾期率、坏账率等关键的运营数据了。
借款人信息、平台信息都原原本本的披露出来，投资人据此作出出借决定，可谓有理有据。
而我国P2P可以说刚刚脱离野蛮生长期——在初期，甚至花个万八千就能搞一套P2P网站模板，干起看似高大上的互联网金融，这也是造成前几年P2P跑路潮出现的原因之一，什么人都能来这个行业搞一把，那违法风险当然高了。
P2P野蛮生产了至少7年，我国才在2016年8月出台《管理暂行办法》，而相关的信息披露制度，也是今年下半年才出台，目前还有待完善。很多P2P平台连公布个逾期、坏账等数据还要扭扭捏捏、半推半就，更别说公布高管薪酬、公司财务等信息了。
严格的监管能从源头降低P2P行业违规风险、完善的信息披露制度能给予投资者充分的决策权，在这种情况下，P2P平台才能真正实现“去刚兑”，P2P才能真正成为实践“普惠金融”的工具、才能成为真正适合大众投资的渠道。
最后再弱弱的问一句，那些去刚兑的平台，你们能否升级一下风控水平呢？不然投着真的不踏实啊！
2024年互联网金融p2p网站建设模板 篇3
先说什么是P2P，p2p是个人通过中介对个人的借款服务，因借的是钱所以就具备金融属性，通过互联网中介平台出借给第三方个人，它就具备了互联网金融的条件。至于马老师说的它不是互联网金融，那么我也想知道到底什么是互联网金融？银行借给企业、个人就是金融行为，个人借给个人就不属于金融行为，难道是根据这个来定义p2p不是金融行为，那么它通过互联网实现借款行为就不应该叫互联网金融，而应该是互联网借款。就演变成贷款就是金融，借款就不是金融，虽然结果是一样都是收利息，贷款是集体行为，借款是个人行为，个人行为就不是金融行为。我也只能这么理解了。